WSJ: כך עוברים מדי שנה מיליארדי דולרים של איראן דרך בנקים אמריקאיים

למרות הסנקציות האמריקאיות הנוקשות שנועדו לבודד את איראן מהמערכת הפיננסית העולמית, מיליארדי דולרים הקשורים לטהראן עוברים מדי שנה דרך חשבונות בבנקים בארה"ב. כך כותבים רורי ג'ונס ודילן טוקאר ב"וול סטריט ג'ורנל". על פי נתוני משרד האוצר האמריקאי, ב-2024 בלבד עברו דרך חשבונות קורספונדנטיים של בנקים בארה"ב כ-9 מיליארד דולר, שלפי ההערכות קשורים לרשתות פיננסיות אפלות איראניות.

כפי שמציין ה"וול סטריט ג'ורנל", אין מדובר בהעברות ישירות מבנקים איראניים לבנקים אמריקאיים. טהראן משתמשת ברשת של חברות קש, נקודות המרה ומתווכים, בעיקר באיחוד האמירויות, בהונג קונג ובתחומי שיפוט אחרים. גופים אלה פותחים חשבונות בבנקים זרים, שלהם, בתורם, יש קשרי קורספונדנציה עם בנקים בארה"ב. מאחר שחלק ניכר מהסחר הבינלאומי עדיין מתנהל בדולרים, ההתחשבנויות עוברות בסופו של דבר דרך המערכת הבנקאית האמריקאית, כאשר הקשר שלהן לאיראן עשוי להיות מוסתר.

אחת הדוגמאות לכך היא פעילותם של חמישה סניפים של הבנק הממשלתי המצרי Banque Misr באיחוד האמירויות הערביות. לפי הערכת FinCEN, יחידת משרד האוצר האמריקאי למאבק בפשיעה פיננסית, מינואר 2024 עד יוני 2026 עברו דרך חשבונות Banque Misr UAE כ-1.8 מיליארד דולר בעסקאות של 103 חברות שעשויות להשתייך לרשתות פיננסיות אפלות איראניות. ב-12 החודשים האחרונים של התקופה הזו הסתכם היקף העסקאות הללו בכ-520 מיליון דולר.

הרשויות האמריקאיות טוענות כי בין לקוחות הבנק היו גופי קש ששימשו את משרד ההגנה של איראן ואת "משמרות המהפכה האסלאמית" לעקיפת סנקציות, לרכישת סחורות ולהעברת כספים. FinCEN מזכירה, בין היתר, את החברה Alpa Trading FZCO, שדרכה העביר Banque Misr UAE, לפי נתוני הרשות, יותר מ-32 מיליון דולר, ואת Midas Oil Trading DMCC, שהרשויות האמריקאיות מקשרות לרשת הפיננסית של ההנהגה העליונה של איראן.

ל-Banque Misr UAE יש שלושה קשרי קורספונדנציה ישירים עם בנקים אמריקאיים. משרד האוצר האמריקאי לא נקב בשמותיהם, אולם באתר Banque Misr מצוינים בין הבנקים הקורספונדנטיים JPMorgan Chase ו-Citigroup. שני הבנקים סירבו להגיב ל"וול סטריט ג'ורנל" על צעדי הרשויות האמריקאיות. ב-28 באוגוסט הציעה FinCEN לנתק בפועל את סניפי Banque Misr באמירויות מחשבונות קורספונדנטיים בארה"ב ולחייב את הבנקים האמריקאיים שלא לבצע דרך בנקים זרים אחרים עסקאות הקשורות ל-Banque Misr UAE.

הצעד הזה הוא חלק ממבצע Operation Economic Outcast שיזם ממשל דונלד טראמפ, שמטרתו לחסום את הערוצים שנותרו לאיראן לגישה למערכת הפיננסית הבינלאומית. שר האוצר האמריקאי סקוט בסנט אמר כי וושינגטון מתכוונת להטיל באופן סדיר סנקציות משניות חדשות על בנקים וגופים אחרים המסייעים לאיראן לבצע התחשבנויות בינלאומיות.

אולם, מציין ה"וול סטריט ג'ורנל", וושינגטון ניצבת בפני משימה מורכבת. פיקוח נוקשה מדי על פעולות קורספונדנטיות עשוי להקשות על איראן להשתמש בדולר, אך במקביל עלול לשבש תשלומים בינלאומיים חוקיים לחלוטין ולדחוף חברות ומדינות זרות לעבור ליואן, למטבעות קריפטוגרפיים ולחלופות אחרות למטבע האמריקאי. עם זאת, למרות השימוש הגובר בכלים מסוג זה, איראן עדיין זקוקה לדולרים לחלק מסחר החוץ שלה ולרכישת טכנולוגיות.